第一眼看到《FX戰士久留美》的預告，畫風那麼可愛，還以為是芳文社的萌系動畫——幾個女孩喝茶吃餅乾聊投資。沒想到原來是恐怖作品。不是血腥暴力那種恐怖，而是一瞬間全部身家化為烏有的恐怖。到了那一刻，你就會體會到什麼叫窮到無所畏懼。
進入正題之前，要提醒大家！本影片純屬資訊分享與教學用途，所有內容均不構成投資建議。證券價格可升可跌，投資者請自行求證、衡量風險，千萬不要模仿動漫角色，應尋求專業意見後再做投資決定。
這套漫畫雖然還沒動畫化，但迷因已經超多。我認為全世界的學校都應該放幾套在圖書館——其核心思想「投資觀念」一生受用，就算你不進入投資市場，裡面描寫的韭菜行為也適用於任何面對運氣和機會的場合。
荒木老師說得好，寫實感才是最佳的娛樂效果。作者絕對是親身經歷過才畫得出來，角色的心理活動準確到——但凡試過將錢投入市場的人，大熱天時都會看得直冒冷汗，比伊藤潤二的作品還要恐怖十倍。
作者連剛剛賺到的動畫化版稅，也在短短20分鐘內因為投資全輸光了。到底為什麼會這麼恐怖？今天這支影片就帶大家認識當中不同角色的投資操作風格，以及令人吐血的韭菜行為，希望帶領大家一步步走向財富自由。
首先簡單講一下FX（外匯保證金交易）的基礎：覺得會漲就買入，會跌就做空。但FX和股票有根本性的不同——FX的波動主要與國際政治、央行政策有關，平時波動低，要賺錢通常要開高倍率槓桿，25、50、甚至500倍。槓桿一開，風險大幅增加，可以在幾秒內賠光一切，甚至欠下一身債。例如當年令人聞風喪膽的瑞士法郎黑天鵝事件，而主角久留美正是因為這個真實事件輸了一億日圓。
故事分為大學時期和公司時期，這次集中介紹大學時期的四位角色。
第一位要講的是山師芽吹，她是韭菜中的韭菜，把所有韭菜行為都做了一遍。
第一，以為不用做事靠投資就能輕鬆賺大錢，完全沒做功課，只靠抱大腿。現實中就是付錢加入投資群組結果輸到血本無歸的新手。
第二，動用不該用的資金——拿助學貸款投入FX，還覺得穩賺。
第三，賠完借錢再投入。將剩下的貸款、生活費、信用卡借款通通再投入想贏回來，結果死得越來越難看。這種行為不是投資，連賭博都不算，純粹是自殺。這裡有一個操作重點，要做好風險管理，只能使用扣除六個月生活費後的閒錢，加上自己本身有持續的穩定收入。千萬不要拿用來生存的錢ALL IN去投資。
第四，超高槓桿。20倍已經被萌智子視為腦子有病，芽吹開到246倍——沒死純粹是運氣好。
第五，沒有遵守自己的規則。一度贏回20萬但沒離場，想賺多一點，結果再次跌落深淵。
第六，迷信玄學——洗澡呼喚好運、一直盯著盤面才會漲。和抽卡前聽遊戲王BGM一樣，都是毫無根據的自我麻痺。投資的核心在於掌握情報，而不是搏運氣。
幸好芽吹還有愛她的家人支持，340萬日圓學費雖然不少但不是還不起，她也因為這件事成熟了不少。
第二位是高根康子，代表一般的投資新手。稍微有點波動就受不了，一跌就賣、一漲就買，知識不夠深入，永遠跟著落後指標操作，怎麼做都虧。
但她有幾點做得對。第一，沒有妄想一來就賺大錢，槓桿不大——新手要有自知之明，未驗證做法有效前不要開高槓桿。
第二，懂得停損——那些家破人亡的人多半是沒有設停損，輸了還幻想可以赢回來，最後越輸越多。
第三，沒有在狂輸時借錢繼續玩。第四，知道做不來就退出市場，專注自己的漫畫事業。投資自己也是一種不容易輸的投資。
第三位是小金萌智子，萌智子是從頭贏到尾的專業投資人代表。初期形象像反派——慫恿久留美和芽吹入坑FX、放高利貸。但長遠來看她沒有下死手，早點讓芽吹面對現實未必是壞事，借錢時也首先介紹工作給芽吹，確保對方有穩定收入才借。
她出身單親家庭，從小被迫獨立，智商極高但被排擠，索性不上學自學完成高中。上大學後開始工作和投資，做好風險管理、關注各國政府動向，培養出優秀的投資眼光，成功避開所有大事件。重點是她不只靠投資過活——將賺來的錢投資自己，自學寫程式，開了個人公司。
後來和朋友互動多了，個性變得沒那麼冷酷。久留美出事後立刻趕去阻止她自殺，拉她進自己公司工作，叫她不要向家人隱瞞。現實中很難見到有人會這麼做。
最後就是女主角久留美，通稱韭菜美，同時被人叫「貪婪的母豬」。母親炒外匯虧損二千萬自殺，她為了賺回這筆錢，就踏上了FX這條不歸路。
客觀來說，在黑天鵝事件前她靠30萬本金一年翻到1900多萬，本金翻了60倍以上，不可能純靠運氣。但關鍵問題是她完全沒有做好風險控管，才會在這次黑天鵝事件中「中頭獎」。
事件要追溯到2011年歐債危機。資金瘋狂湧入避險天堂瑞士，瑞郎升得離譜。瑞士靠出口維生，貨幣太貴經濟會垮。於是2011年9月6日瑞士央行劃下紅線：歐元兌瑞郎絕對不可以低於1.2，有需要會無限量印鈔買歐元。
央行說「無限量」，市場就信了。交易員覺得是世界上最好的生意——跌到1.2就買入，央行幫你守底，無風險套利。這個1.2的鐵底被稱為「馬奇諾防線」。從2011到2014年底，歐元兌瑞郎長期貼近1.2，就像平靜的心電圖。
久留美和很多人一樣做逆勢網格交易——越跌越買，以為一定會反彈。這個策略的致命傷，用一句話形容就是「在壓路機前面撿硬幣」。他們以為1.2是地板，其實是地獄之門。
久留美建倉後其實隱約覺得不對勁——全村的人都做同一件事、都在1.2附近設停損，萬一出事就是人踩人大逃亡。但她最終說服了自己：央行無限干預，不會有事。
2015年1月15日，瑞士央行毫無預警宣布取消匯率上限。事發前幾天官員還說1.2是經濟基石叫大家放心——結果可想而知⋯⋯
之後發生了比暴跌更恐怖的事：交易軟體報價全部消失，整個畫面空白。不是系統壞了，而是整個市場的流動性徹底蒸發。
歐元兌瑞郎由1.2直墜0.8幾，中間完全真空，沒有任何K線過渡。這不是下跌——是灰飛煙滅。
久留美看到那一刻心臟停頓、向後傾倒、連人帶椅跌倒在地。全身發抖蜷縮成一團，撐起身時撞倒了書櫃——而散落一地的是「FX必勝攻略」。一個全家福相框跌落在久留美面前，那一下她流著眼淚反手蓋住——這個地獄的瞬間看到家人的笑容，是最殘忍的折磨。
她縮在被窩裡面發現自己窒息——真正物理上的窒息。要搥自己胸口才救得回來。醒來後面對現實：負一億日圓，約660萬港元。對還在讀書只是做兼職的女孩來說，這不是負債——是判死刑。
做個比較：2008年雷曼兄弟引發的金融海嘯，美元兌日圓跌20%用了三個月。這次歐元兌瑞郎跌30%，只用了幾分鐘。這就是為什麼叫「大屠殺」。
很多人以為設了強制停損（Hard Stop）就安全。但黑天鵝發生時市場上根本沒有對手盤，沒人肯接貨，價格不是跌下去而是瞬間移動跌穿你的停損點。所以真正保命的不是停損單，而是倉位規模控制（Position Sizing）。不要賭那麼大，不要在重大事件時博弈。
當天華爾街老牌基金Everest Capital旗下8.3億美元基金一日歸零，全球最大外匯經紀商FXCM股價暴跌90%瀕臨破產。黑天鵝面前眾生平等，市場沒有感情。
幸好萌智子救了她，阻止自殺、拉她進公司、叫她向家人坦白。父親知道後仍然無條件支持。現在久留美破產了，一邊上班一邊還債。
主角和純韭菜不同——她是有料的，但她是「貪婪的母豬」，享受賭上人生的快感多過贏多少錢。如果有人管住她，應該能成為很強的交易員。
有人會想起《狂賭之淵》或《賭博默示錄》，但這兩部和《FX戰士久留美》根本性不同——前者不會在現實發生，後者天天上演。角色賠錢的反應真實到不能再真實。
作者德姆老師發推特說自己投資14年，每年虧損100萬。拿到動畫化版稅第一件事不是存起來，而是打開交易APP。他覺得白銀是做空的好時機，看了幾個小時K線圖終於忍不住出手，但之後市場好像和他作對，白銀不斷漲，最後爆倉，版稅連同交稅的錢全部賠光。簡直是現實版的久留美。
投資和賭博有根本差異。賭博莊家長期必勝，但投資市場沒有莊家——政府、華爾街都只是其中一員。之所以有人將投資當賭博，是因為沒有策略、沒有紀律、沒有搞懂風險，做了韭菜行為，投資才會和賭博沒兩樣。